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离岸账户关停潮中,如何让你的账户不受影响?

随着加强在全球2019反洗钱调查和打击偷税漏税行为,为每个交易银行离岸账户的审核将更加严格。于是就开始出现了这样的情况:

谁收到国外汇款(尤其是出口敏感国家)外贸的一些离岸账户,大量的材料需要提交真实交易的证据。而银行发展需要进行大量的人力来审核每一笔可以这样的汇款,使得工作效率以及降低,出口商迟迟拿不到货款。

离岸账户

为了规避风险,一些银行不愿意支付这样的审计费用,所以他们只需关闭大量中小客户的离岸账户。这也是为什么今年在香港很多银行,汇丰银行牵头,以抵消大量的存款性收费,年费,如收费,但另一方面仍然高度管制。

如果想保留企业现有的离岸账户信息不受环境影响,切记:

1.请务必使交易背景的真实性,保持完整的交易文件,提交给银行的情况下,审计,必要时。

2. 避免与社会敏感、高风险以及国家发展进行市场交易,比如对于伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。

3.公对公付款,最好使用信用证的一部分来确定贸易和尽量减少个别交易。

4.一直帐户活动,超过三个月未激活账号很可能被清理。

5. 尽量可以避免出现大额资金的急进急出,保持一个账户有一定的存款。

6.确保预留银行的邮寄地址,电话号码,有效和及时的响应,通知银行的普通邮箱,积极配合调查银行合作。

7. 不要把个人账户资金借给朋友收汇或付汇。

8. 绝不参与洗钱等非法交易。如著名的“打更多的买家的钱,转移到帮助国内供应商的贸易骗局,千万不能存侥幸作恶。

9. 香港发展离岸金融账户不做零申报,每年合规报税、做账进行审计。

10.建议开一个备用帐户,以免银行账户突然关闭,新的账户,公司不能接受付款时没有到位。

离岸金融账户以及未来的趋势一定是发展越来越难,也请外贸人早做准备!


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