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CRS影响下新加坡银行开户备受追捧

背景:香港作为一个传统的避税天堂,一直受到内地企业家的青睐,他们的商业条件非常优惠,如税率非常低,提供免费的外汇收付服务。然而,正式实施CRS的协议,香港银行逐步提高审计公司的强度开户,而现有客户进行严格的筛选。使得我国不少企业客户的香港人民银行个人账户被关闭,导致不少客商陷入无账户可用的境地。

与此同时,新加坡的亚洲四小龙,也是国际金融中心的银行账户越来越多的国内企业家/投资者喜欢它。如此的现象,今天小编带各位企业家一起进行分析下原因,望给各位企业家发展带来更多一些工作新思路。

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银行对香港账号收紧的原因

1.许多离岸账户涉嫌洗钱、与一些敏感国家进行贸易和其他违反相关政策的做法,银行的风险更大,如果受到调查,它们将承担重大的连带责任,并将受到相应的罚款。 为了更好地规避风险,各大银行加大了监管力度,甚至取消了离岸业务。

2号线不活跃的客户的客户的审查(部分中小企业客户),以除去非溢价,将不利于银行的客户占用资源

3.CRS信息进行交换的影响!! !几乎所有的有一个帐户受到这种蔓延的影响,香港税务局查帐自2018年9月6日开始自动将中国大陆的金融账户与纳税相关的信息交换信息。所以中国银行对无商业经济实质的公司、不配合企业银行的调查、且无法及时联系到的客户等,均可能被冻结资金账户。

当涉及到CRS时,许多企业家不知道如何准确地掌握CRS税务信息,让我们看看如何和如何交换:


CRS涉税信息交换的流程

统一报告准则(CommonReporting标准)简称CRS,正式名称是“涉税信息标准的金融帐户自动交换”(标准财务帐户信息的自动交换)是信息标准的自动信息交换(AEOI),在协作随着经济的发展组织(OECD)的开发。其资讯信息交换的法源是税收管理事务进行行政互助公约,而概念是来自中国美国的美国企业海外账户税收遵从法(FATCA)

1.一国(或地区)的金融机构通过相关的尽职调查程序,以确定有关机构的其他国家(或地区)税收居民个人和企业开立账户。

2.金融服务机构按年向所在国(地区)主管管理部门进行报送账户持有人名称、纳税人识别号、账号、地址、余额、利息、股息政策以及企业出售中国金融风险资产的收入等信息。

3.香港各大银行机构,已逐步向有关部门报送在本机构开户的个人和企业的银行账户信息..提供信息支持的税源跨境监管的国家(地区)。也就是说,对于企业过去的香港上市公司,特别是有开银行账户却不合规申报的公司将无所遁形,而开设相关账户的银行金融机构,也会承担社会连带法律责任,面临罚款和行政管理处罚。这么大的风险面前,香港的银行大量关闭银行账户。


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