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离岸账户的维护使用建议七点

关于离岸账户的注销、冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标准。规避的关键点是:如果没有国内关联公司的,或涉及被美国、联合国经济制裁国家交易的、涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为的,离岸账户都会被清理。

离岸账户

离岸银行开户账户使用建议

下面小编建议具体可以注意以下几点:

一、背景真实,正常交易

有国内关联公司这一点很重要!目前,大量注册在CRS交换辖区,且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。

如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

二、不与高危地区、国家交易

每家银行都有自己的高危名单具体查询方式如下:

包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴、俄罗斯、阿联酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这等酋长国)、沙特、土耳其、巴基斯坦等

三、尽量少或者不与个人交易

公司贸易请尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认贸易身份。

四、 不要长期不活动

离岸账户不要长期余额为0,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。此外,如果注册了公司,后期不需要用到这个公司的话,请一定要正规注销。

五、不要参与非法交易

非法交易我们大部分外贸人都是不会去碰的,不再过多提醒了。但还有一种情况绝对需要注意,那就是用自己的账户帮别人转账,包括个人和公司。如果不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,不要去帮这个忙!因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。

此外也要注意,不要大额存入现金,尤其是美金,也不要N个账户汇入之后再一次性汇出去,看起来太可疑了,银行封你没商量。

六、 确保能够正常接收银行信息

确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

七、 香港离岸公司不要再做零申报

大量离岸账户被银行催销户,CRS的下一步棋就是信息交换了。据经济合作与发展组织(OECD)在G20峰会期间发布的税收报告显示,目前CRS进度比预期还要快速,首轮国家间信息交换将会在今年9月份完成,交换国家数量超过50个,其余国家将在2018年进行第二次交换。

不管监管如何严格,不管哪个银行,都是很欢迎正当贸易项下的离岸账户的,这类客户账户使用是正常不受影响的。大家请对照以上要点自查,以避免不必要的麻烦和损失。


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