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注册离岸账户这几个风险不知道就危险了!

离岸账户也叫OSA账户,境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户,属于境外账户;离岸账户只针对公司开户,个人开户是不支持的。离岸账户相对于NRA账户受外汇管制更少些,从资金的安全性角度来看,离岸账户要安全些,受国家外管局监管没那么严格。 离岸账户即等同于在境外银行开立的账户,客户可以从离岸账户上自由调拨资金,不受国内外汇管制。

注册离岸账户

很多人都因为这点而去注册离岸账户,完全没有意识到这个离岸账户也是一个很危险的,很有可能因为我们的大意而让我们措手不及。我们一起来看一看离岸账户的风险:

一:离岸账户的优点也是缺点所在,由于自由度很高,所以也就让很多不法分子有机可图,境外一些离岸银行在名称似乎不好,它们几乎成了犯罪团伙洗钱的代名词。在国内银行,对客户的身份认证是一件必行之事,了解企业实际经营情况,但对于离岸客户的真实性审核存在一定的难度。首先,无法判断客户提交的相关资料的真实性,在目前造假技术日益高科技的今天,银行工作人员难以辨别离岸客户提交的开户资料原件的真实性,其次,银行不可能对每个离岸客户进行实地走访,了解实际经营情况,这就给注册离岸账户造成可乘之机。很多分子就趁着这个陷阱而去冒名注册账户,从而进行洗黑钱。所以我们在通过离岸银行开设我们的离岸账户的时候,首先单单是这个离岸银行自身都有可能对我们存在有一定的风险威胁隐患

二:离岸账户还有一个优点就是,账户里的钱可以随时存进随时取出的,在目前打击洗黑钱如此严峻的形势下,虽然公司没有义务向注册处或当地的金管局提交审计报告,但是开户银行迫于越发严格的合规审查,可能不定期地要求你提供商业实质、会计记录甚至审计报告,如果无法提供有说服力的资料,银行有可能会关闭你的账户,杀你个措手不及,如果你的钱恰好需要流转,那对于此时的你来说几乎就是一个晴天霹雳。


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