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开离岸账户需要格外注意的关键点有哪些

在CRS的大背景下,很多有正常贸易的客户,注册了香港公司或者离岸公司后,为了开设离岸银行账户几经周折,仍然不能成功开户。不仅浪费了时间和金钱,对离岸公司也感到失望。

今天,新晟国际就为大家介绍申请开设离岸账户的风险和红线。

离岸账户

成功开设离岸账户需要注意这几点

多数客户考虑的汇丰银行开户需要提供业务证明,提供中国或者香港公司和商业计划书,而且即使是这样开户成功率依然不是很高。恒生是汇丰全资子公司,要求和汇丰相同。

(a)虽说香港公司取名自由,政府允许公司名称含有国际、实业、商贸、进出口、拍卖、发展、科技、实业、投资等字眼出现。但是如客户后期要进行银行开户,则建议尽量避开信托、集团、控股、信贷、股份、资产、中国、中华、环球等敏感字眼,不然后期银行审核会比较严格。

(b)公司的注册证书一定要齐全,缺一不可。做金融投资的企业开户会更难一些。

(c)开户时回答银行问题有偏差,是导致开户不成功的主要因素。开户时,银行肯定会问到一些问题再决定是否为客户开设离岸账户。如银行会问到开户的用途、从事行业和产品/服务、资金来源国家、销售地区等等。像中东、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地区,出于战争且政局不稳定的,银行一般都不接受开户。

自2012年以来,香港各家银行不断的提高开户门槛和审核标准,所以客户确定到银行开户前,一定要先咨询专业代理机构相关的注意事项,选择一家专业的代理机构协助开户会大大提高开户的成功率。

维护好离岸账户需注意这几点

由于受到国外银行,国内银行及外管反洗钱监控力度影响,银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户,每家银行都提高门槛和要求,政策变动也是非常频繁。而对于已经开户的客户,也一样注意谨慎使用账户。首先明白一点,不管监管如何严格,不管哪个银行,都是很欢迎进行正当贸易离岸客户,这类客户账户可以正常使用,不受影响。然而,即便我们很多客户也都是正当贸易客户,也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。


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