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新加坡银行开户注意避开这些误区!

以前香港银行开户是大家开立离岸账户的首选,随着近年来香港银行关闭大量账户,提高开户门槛,政策收紧。新加坡银行开户的优势愈发明显突出,相对于香港银行开户,新加坡确实是容易些,但是也不是毫无要求的,因此选择新加坡银行开户之前既要了解新加坡银行开户的优势,也要避免踩坑!大家平时都说新加坡银行的优势,我们今天就先来说说新加坡银行开户的误区,仅供参考希望对大家有用。

新加坡开户

1、新加坡开户不需要材料

去新加坡开立公司账户,无论是新加坡公司、香港公司、BVI公司还是其他地区公司,银行要求提供证明公司业务的合同、invoice、提单或公司股东背景资料等。

提供相关资料,不仅可以证明自己良好的生意状态,增加银行的信任度,也会大大降低以后被突然注销账户的风险。如果有代理说不用提供任何业务资料,那这明显是个坑。

2、新加坡开户不要求存款

新加坡所有个人银行账户、公司银行账户,都有首次存款和月均余额的要求。只是要求的金额不同。

(1)新加坡个人账户:对本地人存款要求低,对外国人存款要求高一些;

(2)新加坡企业账户:对新加坡公司存款要求低,对海外公司(比如香港公司等)存款要求高一些。

新加坡银行通常要求,在申请开户的同时、或者账户开出之后1-2周内,存入足够金额的首次存款。当然,银行并不会时刻盯着客户什么时候存款,但是,也不会放任不存款的账户不管。

一般情况下,如果账户开立1-2个月,还没有存款,或者长期处于月均余额不足的情况,银行经理可能会随时将账户强制注销 ,将账户持有人判定为“不合格的客户”。

3、新加坡账户随便大笔金钱转进转出

在没有外汇管制的地方开银行账户,能够获得外汇自由进出的便利,做生意时省去了很多麻烦。

金融较自由与发达的地区,对银行账户转账汇款管理比较宽松。比如新加坡银行,对账户的每日转账金额,几乎没有限制,除非账户使用人自己特别申请转账限额。但是,这并不代表账户可以大笔钱随意转!

不合理的大笔资金快速进出 ,是疑似洗钱等违法行为的重要指标之一。出于对金融风险的监管责任,在申请开户时,银行已经依据提供的业务证明材料,将账户可能进出的资金量进行了大致的划分,已经布下“红线”,一旦超过红线,就会触发银行内部“警报”。

总的来说,新加坡开户政策虽然没有香港银行开户那么严格,但是也是有底线要求的,一旦触发底线新加坡银行也会拒绝开户申请或冻结已开立的账户。


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